|
|
 |
|
|
|
|
CHECKLIST gegevens relaties ten behoeve van financieel plan
- Personalia, geboortedata en adresgegevens van u, uw partner en uw kinderen.
- Meest recente aangiften inkomstenbelasting van u en uw partner. Belangrijke recente wijzigingen in inkomen en vermogen na datum laatste aangiften.
- Meest recente jaarrekening van uw onderneming / BV, inclusief toelichting op rekening courantverhoudingen met de eigen BV alsmede pensioenopbouw in eigen beheer.
- de pensioenbrief, lijfrente- en stamrechtovereenkomsten met de BV.
- NAW’s van uw vaste adviseurs, zoals accountant, fiscalist, notaris en assurantie-adviseur.
- Recente adviezen van deze adviseurs.
- Testamenten en huwelijksvoorwaarden c.q. samenlevingsovereenkomst c.q. partnerovereenkomst.
- Overzicht van reeds verrichte schenkingen aan (klein)kinderen.
- Geschatte / recent getaxeerde vrije verkoopwaarde van zowel de eigen woning, een tweede huis en/of beleggingsvastgoed.
- De geldende WOZ-waarden eigen woning en tweede woning in Nederland.
- Gegevens van de eigen woninghypotheek en leningen inzake tweede woning / overig vastgoed, inclusief rente- en aflossingsvoorwaarden.
- Bij verzekeringsmaatschappijen lopende collectieve of individuele pensioenpolisssen, lijfrentepolissen, kapitaalverzekeringen (eigen woning) en overlijdensrisicoverzekeringen van u en uw partner. Actuele pensioenoverzichten.
- Actuele effectenoverzichten en liquiditeitensaldi van u en uw partner (privé en BV).
- Participaties in ondernemingen, commanditaire vennootschappen e.d.
- De hoogte van de kosten van levensonderhoud.
- Voorziene incidentele grote uitgaven op korte termijn.
- Specifieke gegevens, wensen en doelstellingen (zoals: te verwachten erfenissen, stoppen met werken, bedrijfsopvolging / verkoop bedrijf, schenkingsplan, aanpassing tetstament, beleggingsbeleid en risicobeleving, onttrekkingen aan belegd vermogen).
- Overige gegevens die u zelf van belang acht.
|
|
|
|
|
|
|
