|
Middelenverdeling
De verdeling van uw vermogen over de verschillende beleggingscategorieën zoals aandelen, vastgoed, obligaties, grondstoffen, hedge funds en opties is zeer belangrijk aangezien zij voor een groot gedeelte het toekomstige rendement en risico van uw portefeuille bepaalt. Bij Van Lieshout & Partners besteden we dan ook uitgebreid aandacht aan de invulling van dit vraagstuk.
De juiste combinatie van factoren
Om tot een goede verdeling over beleggingscategorieën te komen, worden meerdere factoren in combinatie afgewogen. Wat is bijvoorbeeld de beleggingshorizon, of met andere woorden: hoe lang is een vermogen beschikbaar voor belegging? Wat is de rendementseis? Welke doelstelling wilt u voor het te beleggen vermogen definiëren? En hoeveel contanten wilt u periodiek aan uw vermogen kunnen onttrekken? Ook uw persoonlijke risicobeleving speelt een belangrijke rol. Omdat elke relatie weer anders is, hanteren wij ook geen standaard middelenverdeling. Van Lieshout & Partners stelt een evenwichtig beleggingsplan op, dat rekening houdt met al deze factoren en waarin de optimale verhouding tussen risico en rendement de grootste kans biedt op realisatie van uw doelstellingen.
Rekening houdend met bovenstaande vragen, stellen wij een middelenverdeling op over de hierboven genoemde beleggingscategorieën. Om alles werkbaar te houden, gaan wij uit van een bandbreedte van 15 % per beleggingscategorie.
Middelverdeling
|
